No âmbito corporativo, background check é um termo geralmente utilizado para referir às atividades de levantamento de informações abrangentes sobre terceiros, antes da celebração de um negócio, com vistas à identificação de situações que possam representar riscos.  Tais situações podem levar à adoção de cautelas específicas no negócio ou, eventualmente, até a uma recusa na contratação.

As empresas de maior porte ou aquelas que operam em certos mercados regulados  sujeitam-se a políticas de governança corporativa internas ou a normas emitidas por entes reguladores (CVM, Banco Central, Susep etc.), que as obrigam a executar rotinas rigorosas de background check.  O cumprimento dessas obrigações é periodicamente verificado por essas organizações, tanto em termos de documentação como de efetividade de processos, como parte das suas atividades de aferição de conformidade (ou, no termo em inglês, atividades de compliance).

Estar em compliance com as obrigações de background check representa uma garantia para os diversos grupos de interesse em torno das organizações (ou stakeholders ) de que acordos não serão fechados, sem que haja uma diligente análise prévia do histórico ético-reputacional dos terceiros com quais os respectivos negócios são discutidos (as “contrapartes de negócio” ), com a devida consideração quanto aos riscos identificados e às respostas mais apropriadas ao caso.

As informações pesquisadas no processo de background check podem ser encontradas em diversas fontes públicas e privadas, e ajudam a formar um perfil bastante amplo de uma contraparte de negócio, por combinar dados a respeito de regularidade de registros, envolvimento em atividades de lavagem de dinheiro ou financiamento a terrorismo, pendências financeiras, sanções regulatórias, discussões judiciais, condenações criminais, pessoas expostas politicamente (“PEPs”), utilização de mão-de-obra escrava, idoneidade no relacionamento com governos, doações eleitorais, infrações ambientais, execuções fiscais, impedimentos em transações internacionais, notícias e outras mídias aversas, dentre muitas e muitas outras informações.

Essa “fotografia” de integridade, proporcionada pela atividade de background check, dá à organização a possibilidade de projetar eventuais riscos no relacionamento com a respectiva contraparte – que em alguns casos podem alcançar perdas financeiras expressivas, punições regulatórias, implicações criminais ou danos de difícil reparação no plano reputacional.  E, com este conhecimento, a empresa pode adotar salvaguardas para prevenir ou mitigar a materialização dos riscos observados, tais como a definição de limites de contratação, a restrição a certas modalidades de negócio ou mercados, a adoção de ressalvas em certas comunicações (disclaimers), a utilização de cláusulas de saída do negócio ou garantia (covenants), a proibição de divulgações sobre o negócio e diversas outras medidas de proteção.  Em certas circunstâncias, pode-se considerar até mesmo não contratar com determinada contraparte, em um dado momento.

Vista por um outro ângulo, a “fotografia” de background check de uma pessoa ou de uma empresa também fornece alguns insights sobre o seu nível de maturidade social e ambiental, com base em dados vindos a público.  Uma excelente fonte complementar de informação sobre a pegada ESG de um potencial parceiro de negócios, fundamental para confirmar se as suas ações são consistentes com o seu discurso institucional.

Um fenômeno que vem sendo notado no meio corporativo é que as organizações de grande porte ou reguladas vêm gradualmente exigindo que práticas de governança semelhantes às suas sejam adotadas pelas empresas que integram suas principais cadeias de suprimento – uma ação ao mesmo tempo de controle e de uniformização de condutas em seus ecossistemas de negócios.  Com isso, um número cada vez maior de empresas, de todos os portes e segmentos, têm investido recursos em processos de background check, alinhando-se às práticas adotadas em seus principais núcleos de negócios.  Este fenômeno certamente contribuirá, em longo prazo, para um ambiente empresarial com um nível de integridade mais elevado.  No fim das contas, a sociedade como um todo sairá ganhando!

Com as tecnologias atualmente disponíveis e valendo-se do suporte em provedores especializados, foram substancialmente reduzidos os esforços necessários para implementação de práticas efetivas de background check, idênticas ou aderentes às empregadas por empresas de grande porte, entidades reguladas e outras com maturidade avançada em governança.  Caso sua organização ainda precise evoluir em seus processos de background check, não perca tempo:  dê início às ações nesse sentido agora mesmo!  Os benefícios virão rapidamente, tanto na forma de proteção de valor, como na geração de oportunidades nas cadeias de suprimento com exigentes requerimentos de compliance.

A EthQuo é especializada em tecnologias para background check, monitoramento de compliance e outras atividades que permitam prevenir, com efetividade e velocidade, riscos de integridade associados a terceiros em geral, sem a necessidade de grandes investimentos.  Se sua organização pretende avançar em iniciativas nessa frente, fique à vontade para nos chamar em:  contato@ethquo.com.